Народные избранники по инициативе Центробанка подготовили поправки к антиотмывочному закону, которые предполагают поднять порог анонимного обмена валюты гражданами с 15 до 40 тыс. руб.

Кроме того, поправки в «антиотмывочный закон» предлагают вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тыс. до 100 000 руб.

Законодательный проект был составлен, чтобы снять с банков и их служащих бремя по оформлению ненужной документации, так как число операций с суммами до 40 тыс. руб. довольно велико.

Действующий порог, при котором допускалось непроведение идентификации — 15 тыс. рублей — был установлен до начала 2010-ого года, когда курс рубля был существенно выше.

Кроме того, поправками предлагается вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тыс. до 100 000 руб.

С поправками к антиотмывочному закону (115-ФЗ) выступили руководитель комитета Государственной думы по финрынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев по инициативе ЦБ. Зампред Банка Российской Федерации Дмитрий Скобелкин утверждал, что повышение порогов не повлияет на безопасность банковской системы, пишет Коммерсантъ.

Для лиц, обменивающих суммы наименее 100 000 руб. поправками предусматривается запрещенная сейчас упрощенная идентификация. Она подразумевает только предоставление паспорта клиента без заполнения анкеты с ФИО, гражданством, датой рождения, ИНН и рядом остальных сведений. Правда, в Росфинмониторинге эту часть поправки принимают с оговоркой: следует ограничить методы ее проведения.

Это означает, что ведомство не поддерживает упрощенную идентификацию при дистанционном обмене валют (электронные кошельки либо остальные способы). Ускорить процесс призвала буквально недавно и руководитель Банка Российской Федерации Эльвира Набиуллина. При всем этом ведомство настаивает на исключении из упрощенной процедуры дистанционных операций по обмену. Что же касается онлайн-операций для клиентов банков, то для них ограничений не будет: они уже прошли полную идентификацию.

Как считают в банковской сфере, послабления безумно облегчат им условия работы и сделают посещение банков комфортнее для клиентов.

Прошлый порог идентификации — 15 тыс. рублей — был установлен еще в 2000-х годах, и при сегодняшнем курсе рубля он не актуален.